义道财务

技术与产品

工具的作用,是让专业人员的时间花在只有人能做的事情上。

我们不做通用软件。十四件自研产品分两组:六件财税工具源自真实项目中反复出现的重复劳动,被固化下来之后再用于下一个客户,全部本机运行、数据不出厂;八个 AI 模块是成品模块 M09–M16 本身,把企业日常里重复、分散、靠人记的工作组织起来。

自研产品

十四件自研产品:六件财税工具,八个 AI 模块

这一页讲的是「用什么做」——义道自己写的软件与系统。六件财税工具支撑 M01–M08 的驻场交付,八个 AI 模块本身就是成品模块 M09–M16。十六个成品模块的交付口径、需要客户提供什么、需要多少人天,写在「专业服务」页。

财税工具

六件工具,都是从驻场项目里固化出来的

它们服务的是同一件事:把钱算清楚。每一件都源自真实项目中反复出现的重复劳动,被固化下来之后再用于下一个客户。除安欣税需企业授权后取数外,其余一律本机运行、数据不出厂。

智慧大数据税务风险防范报告

安欣税

本产品的作用类似医院的 X 光检查:在企业授权后接入申报与发票数据,以标准化的风险模型快速扫描,把「税务风险」这件长期只能靠经验感知的事情,第一次变成可量化、可比对、可复查的结论。

  • 264 个涉税风险点模块化、标准化,形成标准风险分析模型
  • 覆盖发票、增值税、企业所得税、个人所得税及其他税种五大风险域
  • 发票穿透分析:从十个维度展示不合规发票清单,这是同类产品普遍缺失的部分
  • 分行业属性出具报告,按不同行业特性调整判断口径
  • 报告分详细版与简易版,简易版可先行试用
  • 适用于自查自纠、内审、外部审计、重大投资决策、并购重组与筹划前的尽调
数据周期过去 36 个月
风险模型264 个
报告版本已迭代至 V10
生成方式授权后自动生成
交付形式报告推送至财务负责人

典型客户为高税务风险行业企业、缺乏专职税务岗的中小企业,以及需要提高服务效率的财税咨询机构与事务所。产品站上有一份真实客户报告的脱敏实录,简易版可扫码申请试用。

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老板自己看得懂的经营看板

经营通宝

把财务软件导出的多张原始表直接喂进去,在本机生成一屏看懂的经营总览:赚不赚、钱够不够、谁在坑你。它不做记账,只做经营者真正会看的那几件事。

  • 自动判型九类财务导出表:科目余额表、银行流水、发票明细、销售明细、应收账龄、库存、工资、财务报表、凭证序时簿
  • 逐笔台账级盈亏分析与盈亏排行表:产品、客户按盈亏排序,识别售价低于成本的亏损订单及其占比
  • 跨表实体识别:把同一主体在客户表、供应商表与应收账龄表中的记录归一,识别购销两栖与关联方三向绑定
  • 授信与账龄卡点:欠款超授信、超期天数、历史超期次数逐户列示
  • 企业现金流管理:三个月滚动预测,提前识别断链风险点
  • 呆滞品分析:库龄占款排行与死货识别,另含采购价格趋势、汇率敞口与客户集中度分析
运行方式本机桌面程序
网络要求无需联网
数据去向不出本机
输入财务软件导出表
输出网页看板 / Excel

「数据不出厂」是这类工具能被客户接受的前提,也由架构本身保证——程序不起服务、不联网,装在客户自己的电脑上。产品站上有一家年销 3 亿的贸易企业导入半年台账后的完整看板实录(已脱敏)。

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驻场工具与底稿引擎

内审通 + CFAudit

两个工具,两种用户。内审通给驻场审计师用,双击即用、零安装;CFAudit 是后台数据分析师用的深度分析工程。二者共用同一份阈值定义,但不共用运行时。

  • 底稿即代码:每张底稿是一个数据模型加若干断言,勾稽关系做成断言,不平即构建失败
  • 底稿索引与血缘图自动生成,复核留痕与跨客户复用由版本控制承担
  • 单一真相表:全部阈值与底稿清单集中在一份规格文件,三侧派生,禁止在任一侧硬编码
  • 黄金回归:已核数据固化为基线,口径一旦被改动,回归先失败——用途不是验证审计做得对,而是验证口径没被人悄悄改过
  • 关联方图谱:以共同股东、共同联系方式、账号相邻、首次交易时点等弱信号识别疑似同一控制人
  • 金额分布检验仅用于排定抽样优先级,不作为舞弊结论
现场工具桌面程序,零安装
后台引擎本机数据仓 + 模型层
底稿规模34 张 / 6 条线(首个项目)
自动化比例全自动 12 张 / 半自动 11 张
自检源码态与打包态双重自测

我们不采购通用 GRC 平台。市面上活跃的开源合规平台全部面向 IT 安全方向,不处理财务数据、发票明细与会计凭证;商业内审系统同样不做中国税制下的发票级分析。内审通的产品站上列出了三档用法:试用包、按机器授权的专业版、义道团队全程驻场。

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跨境电商关务与财税合规系统

跨境管家

2025 年起,多项公告构建起跨境电商的穿透式监管体系,压缩了「买单出口」的灰色空间。跨境管家的作用,是让企业在这套监管下仍然跑得动:单证齐全、数据可追溯、退税拿得到。

  • 一键推单:打通各地跨境电商公共服务平台,9610 / 9710 / 9810 / 1210 多模式申报,报关单批量上载与下载
  • 商编智能归类:基于大模型结合商品属性完成归类,降低归类难度与归类风险
  • 一体化内控:打通备案、出运、报关、开票、核销与退税,确保各环节数据一致
  • 全链路数据整合:报关单、进项发票、销项发票与订单多维关联,构建可追溯的退税核销台账
  • 前置风控校验:把审单过程中的易错问题做成申报前的自动校验
  • 托管服务:资质备案、身份注册、硬件网络与 IT 人员全托管
监管模式9610 / 9710 / 9810 / 1210
对接侧监管侧 / 平台侧 / 服务侧
口岸覆盖全国通关口岸
账套一主体可关联多公司
客群企业版 / 服务商版

配套服务包含海关备案登记、电子口岸卡办理、跨境电商资质申请与公共服务平台注册,适合零基础出海的企业由我们全程陪跑。产品站上另有一份 61 项的跨境电商涉税合规自查清单,免费在线使用。

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研发费用加计扣除的归集、限额测算与风险体检

研发管家

《研发费用加计扣除政策执行指引(2.0版)》之后,加计扣除不只是报得出来,还要经得起查。研发管家把用友、金蝶等 ERP 导出的账在本机一键归集成辅助账、申报值与备查资料,并把「哪一条会被查、依据哪个文件、怎么改」一次说清。

  • 七大类费用自动归集:人员人工、直接投入、折旧、无形资产摊销、新产品设计费、其他相关费用与委托研发,逐笔写明归类依据,分不出来的进《待确认凭证清单》而不硬猜
  • 限额按现行口径分别测算:其他相关费用依 2021年28号公告按全部项目统一计算,委托境内按 80% 计入,委托境外再受 2/3 封顶约束,超出部分自动截断
  • 《2021版研发支出辅助账》与汇总表逐格对齐官方模板,A107012 的每一行申报值都能回溯到凭证
  • 24 条风险体检:逐条给出政策依据文号、影响与整改动作,并输出备查资料清单与缺件提示
  • 十余种主流 ERP 导出格式自动判型:两层表头、新旧会计科目制度、金额写成「20万」、后缀是 xls 其实是网页的导出,都能回退解析
  • 另带命令行版,接一个文件夹路径直接出结果,事务所批量跑多客户时用得上
费用类别七大类
风险体检24 条
申报表A107012
运行方式本机桌面程序 / 命令行
网络要求整个不联网

软件不在公开渠道下载,由义道随服务提供并做一次上手指导。研发活动的认定权在企业:工具的输出是管理与自查的依据,不替代与主管税务机关的确认,高企指标测算只作预警、不能拿去交复审。

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六模块 · 以 FDE 方式交付

商务赋能培训与考核体系

一套可以直接部署上线的商务培训与考核系统,含六大模块的内容体系、题库、案例库与认证机制。它面向的是需要把「老商务的经验」变成「新人可复制的动作」的组织。

  • 模块一 基本介绍与行业知识:行业地图、监管脉络、客户画像与合规红线
  • 模块二 公司产品知识库:产品清单、交付边界、报价与折扣权限、竞品对比
  • 模块三 商务全流程解决方案:从线索到复购的阶段化方法与判据
  • 模块四 技能培训:探询、呈现、异议处理、谈判与专家联合作战
  • 模块五 HR 体系:岗位画像、职级通道、薪酬提成与新人培养计划
  • 模块六 考核:分级题库、情景模拟、实战指标与持证上岗
模块数6 个
交付形态系统上线 + 内容包 + 陪跑
使用角色商务 / 主管 / HR / 管理员
考核方式题库 + 情景 + 实战指标
适用组织财税机构 / 渠道网络 / 企业商务团队

这是义道以 FDE 方式交付的组织类产品——系统与内容我们给,落地由我们陪跑,但真正的判断与人员管理留在客户组织内部。

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企业 AI 应用

八个 AI 模块,即成品模块 M09–M16

这一组和上面六件工具是两回事:它们不服务于财税判断,而是把企业日常里重复、分散、靠人记的那部分工作组织起来——让业务跑得动。八个模块独立采购,也可以按业务目标组合;实施范围、对接方式与边界逐项写明,不做「一键搞定」的承诺。每个模块落在哪个业务环节,见「降本增效场景」。

01

AI 研发流程与落地服务

研发提效 · 对应环节 01 研发与立项

把需求、设计、开发、测试与发布串成可追踪的协作流程。面向企业 IT 团队,提供研发流程模板、AI 技能包、规范适配与团队培训;结合现有编程助手,让需求有依据、变更有记录、交付有验收。

核心用途需求与设计 · AI 辅助开发 · 独立测试与评审 · 交付与知识沉淀
使用流程澄清需求 → 确认设计 → 辅助开发 → 测试验收 → 发布回写
交付内容流程与仓库模板、技能包、规范适配、培训与实施服务
适合什么样的团队需要更有序管理需求的企业 IT 团队;正在引入 AI 编程的研发负责人;需要统一外包交付标准的项目负责人
计费依据与对接按团队规模、技术栈适配、培训与陪跑范围计费,编程助手订阅另行约定;先评估现有 Git 仓库、CI 与编程助手,再按项目适配
边界不承诺自动适配所有技术栈。交付核心是工具包与流程服务,编程助手的模型调用、代码传输与账号费用按所选服务说明。
02

企业知识库及应用

知识与培训 · 对应环节 贯穿全部七个环节

让产品、流程与业务经验成为团队可以持续使用的知识。从散落的资料开始,梳理知识分类、内容责任人与使用范围,为查询、培训、考试与销售实践提供有来源的内容基础。

核心用途知识梳理 · 知识应用 · 内容维护 · 与 AI 陪练联通
使用流程盘点资料 → 梳理分类 → 确认内容 → 组织应用 → 持续维护
交付内容知识梳理服务、知识内容结构与约定的应用模块
适合什么样的团队资料分散、更新口径不一致的企业;需要沉淀产品与岗位经验的业务团队;希望培训内容持续维护的培训负责人
计费依据与对接按知识梳理规模、使用人数、存储容量及选用的 AI 用量计费;已与 AI 陪练打通,并与在线考试共同支撑知识、训练和考核
边界知识内容由企业确认。AI 问答属于需要单独明确的应用范围,回答应提供来源,并保留人工核对入口。
03

AI 教学视频生成

知识与培训 · 对应环节 03 生产与成本 · 05 市场与内容

把已有 PPT 转化为可以反复使用的培训视频。围绕企业现有课件生成教学内容,减少重复录课,让新人培训、设备与工艺 SOP、制度讲解有可复用的载体。

核心用途课件转视频 · 内容校对 · 课程复用
使用流程准备课件 → 确认讲解要求 → 生成视频 → 审核成片 → 培训使用
交付内容按选定服务范围交付生成工具或课程视频
适合什么样的团队有 PPT 课件、录课时间不足的培训团队;需要反复开展新人培训的企业;希望统一课程表达的多团队组织
计费依据与对接按视频生成分钟数或课程制作量计费;模板、配音、修改轮次与存储单列。接入课程库、考试或观看记录须先确认接口与额外实施范围
边界数字人形象、音色、局部重生成与学习记录属于扩展能力,在演示与报价中逐项确认,不含在默认交付里。
04

AI 销售电话陪练

知识与培训 · 对应环节 04 销售与回款 · 05 市场与内容

从知识准备到实时语音陪练,再到考试与结果分析。培训经理配置客户场景与知识包、安排训练或考试任务;学员选择任务、完成设备检查后与 AI 客户实时语音对练,结束后查看评分、点评与完整逐字稿。已与企业知识库、AI 在线考试打通。

核心用途场景与知识包 · 实时语音训练 · 在线考试联动 · 训练任务管理 · 评分与人工复核 · 报告与录音回看
使用流程选择本人任务 → 检查音频设备 → 实时语音训练 → 结束并生成报告 → 查看结果与复核
交付内容实时语音陪练应用、场景与任务管理、知识库及在线考试联动、结果报告与使用培训
适合什么样的团队需要培养销售新人的团队;希望统一销售训练标准的负责人;需要跟踪训练与考核结果的培训经理
计费依据与对接按团队规模与包含的语音分钟数计费;超额用量、场景制作与对接费单列。知识包引用到陪练场景,在线考试任务同步到陪练
边界报告同时保留模型原分与人工复核分,按最终分与任务合格线判定结果。录音与明细查看受权限和保留规则控制。
05

AI 在线考试

知识与培训 · 对应环节 04 销售与回款 · 贯穿层:组织与知识

把题库、组卷、考试、判分与结果分析连接起来。面向企业培训与岗位考核,管理题目与考试任务,辅助评分并分析知识薄弱项,让考试结果能用于后续培训。

核心用途题库管理 · 组卷与考试 · AI 辅助判分 · 结果分析
使用流程准备题库 → 组卷派发 → 线上作答 → 判分复核 → 分析复训
交付内容考试管理与考生端应用、约定的题库导入及培训服务
适合什么样的团队开展产品知识与岗位考试的企业;人工组卷判卷投入较多的培训团队;需要按知识点分析培训效果的负责人
计费依据与对接按使用规模与考试需求计费;AI 判分、分析用量及题库整理服务单列。已与 AI 陪练打通,陪练考试任务进入训练流程
边界组卷是从已有题库选题,AI 生成新题是另一种能力,须单列确认并经人工审核后入库。主观题、争议题与重要考核保留人工复核。
06

AI 技术方案调研助手

业务自动化 · 对应环节 01 研发与立项

围绕业务需求寻找候选方案,把调研结果整理给负责人。面向技术、产品与售前团队,围绕待解决的问题开展方案搜寻,整理候选线索与来源,便于进一步核实和比较。

核心用途需求整理 · 候选方案寻找 · 来源与比较 · 跟进与沉淀
使用流程明确需求 → 准备摘要 → 搜寻线索 → 核对比较 → 跟进方案
交付内容方案调研应用及约定的业务流程对接
适合什么样的团队经常响应新客户需求的技术与售前团队;需要寻找产品或技术路线的企业;希望减少重复搜索与资料整理的负责人
计费依据与对接按调研任务量、运行频率与模型用量计费;业务系统对接另列。需求管理、消息通知与知识库沉淀按实施范围对接
边界候选线索必须核对来源与适用条件——链接可访问、或多个模型都命中,都不能单独证明方案可靠。摘要脱敏与允许外发的信息在部署方案中写明。
07

AI 采购助理

业务自动化 · 对应环节 02 采购与供应

减少采购跟单中的重复整理,让人员集中处理需要判断的事项。围绕跟单流程梳理重复工作,辅助整理订单进度、往来信息与待处理事项。

核心用途跟单信息整理 · 重复工作辅助 · 人工处理重点事项
使用流程梳理跟单流程 → 确认数据来源 → 辅助日常跟进 → 人工确认事项 → 沉淀处理记录
交付内容采购辅助服务与确认范围内的流程适配
适合什么样的团队采购订单多、跟单工作重复的团队;供应商往来分散、交接成本较高的企业;希望提升跟单可见性的采购负责人
计费依据与对接按订单或处理任务规模及对接范围计费;消息渠道、实施与维护费用单列。ERP、企业邮箱与沟通渠道能否接入,依据实际接口、授权和流程评估
边界自动发信、订单回写、询比价与财务对账不是默认交付。是否自动执行、哪些动作需要审批,必须在业务流程里逐项写明——不能由「助理」这个名字推定。
08

AI 短视频生成

内容生产 · 对应环节 05 市场与内容

围绕不同素材库与主题,组织可持续的视频内容生产。把企业已有素材用于不同主题的视频生成,减少反复选材与制作的投入。

核心用途素材与主题 · 视频生成 · 审核与复用
使用流程准备素材 → 选择主题 → 生成视频 → 审核成片 → 按渠道使用
交付内容视频生成服务、约定的主题配置与成片输出
适合什么样的团队素材较多、视频制作人手不足的市场团队;需要围绕多个主题准备内容的企业;希望复用产品与品牌素材的负责人
计费依据与对接按生成条数或分钟数计费;模板制作、修改轮次及存储用量单列。素材库与对象存储按需求评估,发布平台及账号接入另行确认
边界自动发布、平台效果回收与所有尺寸一键适配不作默认承诺。视频生成不等于传播效果保证,内容表现还取决于素材、主题与渠道。

不同模块的计费依据

软件、用量与实施分别说清。报价单列明包含的功能、额度、超额费用、交付物与服务期限,不做打包混算。

模块主要计费依据需要单独列明的
在线考试 / 知识库使用规模、容量及选用的 AI 用量题库或知识整理、导入、接口实施
销售陪练团队规模、语音分钟数超额用量、场景制作、系统对接
教学视频 / 短视频生成分钟数或条数模板、配音、修改轮次、存储
调研助手 / 采购助理任务量、频率或订单处理规模模型或消息用量、渠道与系统对接
研发流程服务团队、技术栈、培训与陪跑范围编程助手订阅、后续更新服务

部署选择、模型与语音服务费用、服务周期和交付时间,以确认的报价单及实施方案为准。这八个模块不含所介绍系统之外的后台开发。

常见问题

需要先买一套新的研发平台吗?

先评估现有工具。可以围绕现有代码仓与编程助手导入流程,具体适配范围在实施方案中明确。

效果的比法:在同等需求范围下比较投入工时、交付周期、缺陷与返工情况,不把提交天数直接当作人天。

已有的资料能继续用吗?知识的使用范围怎么控制?

可以先盘点现有资料,确认格式、质量、权限和导入方式后再安排整理。

使用范围在方案中明确人员权限、资料范围、存储位置与审计要求,并以实际交付验证结果为准。

智能组卷就是 AI 出题吗?可以完全替代人工判卷吗?

不是同一能力。组卷是从已有题库选题;生成新题是根据资料创作题目,需另行确认支持范围并经人工审核后入库。

客观题与主观题采用不同评分方式。对主观题、争议题和重要考核,应保留人工复核。

陪练和知识库、在线考试已经打通了吗?学员是打字还是语音?

已经打通。知识引用与版本进入陪练场景,在线考试的 AI 陪练任务可同步进入训练列表,训练与考核结果用于后续分析。

学员通过麦克风与 AI 客户实时语音对练,页面逐行显示双方实时字幕,结束后生成报告,便于回看和复盘。

AI 给的分数怎么用?

报告同时保留模型原分和人工复核记录,按最终分与任务合格线判断结果,并提供分项得分与证据轮次辅助复盘。该由人拍板的地方,工具只做辅助。

调研助手能保证找到可用方案吗?哪些信息会给模型?

搜寻结果取决于需求、公开资料与验证条件。交付范围明确调研过程与输出,不承诺每个问题都有现成方案。

在部署方案中明确摘要脱敏、允许外发的信息及模型服务范围,避免把保密业务原文直接用于外部调研。

采购助理会直接替企业发消息或改订单吗?一定要换 ERP 吗?

是否自动执行、哪些动作需审批,必须在业务流程中明确;不能由「采购助理」这个名字推定它自动拥有这些权限。

先评估现有系统与流程。能否对接、采用何种方式以及费用,需要在实施前明确。

短视频能自动发布到所有平台吗?能保证播放量吗?

平台发布能力取决于接口与账号条件,需要逐项确认;成片也可由市场团队按常规流程发布。

视频生成服务不等于传播效果保证。内容表现还取决于素材、主题、渠道与运营方式。

教学视频需要重做 PPT 吗?能和考试一起买吗?

先评估现有课件的结构、可读性和素材质量,再确认是否需要调整。

可以组合采购。但课程到考试的关联、派发与记录同步需要单独明确,不能由「一起买了」推定已经打通。

怎么开始

先聊清楚要解决的业务问题,再决定单买一个模块还是按场景组合。八个模块目前没有对外的试用站点,演示可先用行业样例;进一步沟通时再准备已脱敏、获授权的材料。

看这些模块在业务流程里的位置

有一个具体的问题,想听听专业判断?

把事实告诉我们,我们会告诉你它属于哪一类问题、通常怎么处理、以及在现有证据下可以争取到什么程度。

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